Opdatering af porteføljen – Februar 2024

Afkastet ser rigtig godt ud for februar måned, hvor porteføljen præsterer et positivt afkast for 4. måned i træk. Det betyder også, at porteføljen det seneste stykke tid har taget et stort skridt i den rigtige retning.

På lejlighedsfronten har der desværre været en række forsinkelser, der har gjort det svært at finde motivationen. Derfor har jeg ikke nået det, som jeg gerne ville i februar, og planen er dermed udskudt endnu engang.

Læs hele min opdatering, hvor du kan blive klogere på, hvad der sker på investeringsfronten, og hvordan det skrider fremad med renoveringen af min lejlighed.

Opdatering: Februar 2024

Delmål #1

Porteføljens udvikling

I januar 2024 satte jeg et mål for 2023 på 800.000 kr. Det vil kræve en forøgelse af porteføljen på 9.500 kr. om måneden. Den stiplede blå streg på grafen indikerer, hvor jeg er i forhold til denne målsætning.

Målsætningen er justeret en del op i forhold til 2023. Jeg skulle gerne ende en refinansiering på min lejlighed medio 2024, hvilket forhåbentlig resulterer i en tilvækst til porteføljen.

Aktivfordeling

Udviklingen de sidste 5 måneder

Afkast de sidste 5 måneder

Indbetalinger

Jeg indbetaler hver måned penge til min portefølje, som investerer i aktier, crowdlending eller andet. Pt. gemmer jeg mine midler til den igangværende renovering af min lejlighed, som ikke fremgår af opgørelsen. Min primære indtægt kommer fra mit fuldtidsjob som bygningskonstruktør.

Der er endnu engang ikke tilføjet ekstra midler til porteføljen.

Tilføjede midler de sidste 12 måneder

Den orange linje indikerer de løbende indbetalinger til mine investeringer, mens den blå linje viser 12 måneders glidende gennemsnit af mine indbetalinger.

Aktier

En stor del af min portefølje består af aktier. Jeg investerer primært i solide udbytteaktier med fokus på at ramme en fordeling, der matcher verdensindekset MSCI ACWI. I dette afsnit kan du læse om mit afkast, mine aktiebeholdninger, mine handler og mine generelle overvejelser.

Afkast

Som nævnt i indledningen, så tager porteføljen endnu engang et positivt skridt i den rigtige retning. Det er jeg rigtig tilfreds med. Selvom afkastet ikke er lige så højt som de tre tidligere måneder, så giver det stadig en fin værdistigning til porteføljen.

Aktieporteføljen lander med et samlet afkast på 1,8 procent. Til sammenligning stiger verdensindekset med 3,1 procentpoint, og jeg underperformer dermed en smule med 1,3 procentpoint.

Relevante artikler: Aktier for begyndere

Dog falder dollarkursen også, hvilket påvirker min porteføle negativt med 0,3 procentpoint. Alt i alt underperformer jeg med 1,0 procentpoint, hvilket er fint tilfredsstillende, da jeg de sidste to måneder har overperformet.

Mine aktiebeholdninger

Værdierne er opdateret d. 18. marts 2024. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 44 forskellige værdipapirer.

Tabere i denne måned

Selvom aktieporteføljen tager et skridt i den rigtige retning, så er der stadig en del tabere i porteføljen.

I bunden af listen finder vi for anden måned i træk Leggett Platt, der falder med 10 procent for perioden. Lidt længere nede på listen befinder Apple sig, der ser et fald på 8 procent. Herfra er der et got stykke ned til de næste på listen.

Vindere i denne måned

Der er selvsagt også en del aktier, der ser en positiv vækst i denne måned.

Højdespringeren er 3M, der ser en stigning på 13 procent. Lidt efter finder vi fire aktier med en stigning på 11 procent i form af Altria Group, Caterpillar, Siemens og Linde.

Handler

Der er endnu engang ikke foretaget nogle handler i denne måned.

OBS: Mine køb skal ikke anses som en anbefaling til at købe disse aktier. Det er blot til inspiration.

Fordeling sammenlignet med MSCI ACWI

Da der er sket lidt udvikling i porteføljen, så er standardafvigelsen i forhold til MSCI ACWI faldet fra 19,0 procent i januar 2024 til 18,5 procent i februar 2024.

Sektorfordeling

Jeg har ikke fået reduceret mine andele som planlagt i denne måned. Dog kan jeg afsløre, at der er foretaget lidt frasalg i SAP og TotalEnergies. I må vente til næste måned for at høre, hvor disse midler i stedet er blevet placeret.

Jeg kan dog allerede nu afsløre, at det er en aktie, der ligger uden for min normale strategi.

Se eventuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I februar 2024 har jeg modtaget udbytte fra 10 forskellige selskaber. Til sammenligning fik udbytte fra 12 forskellige selskaber i februar 2023, så der er desværre sket et fald på to selskaber.

Der er ikke kommet nye selskaber til i forhold til sidste år, men der er en del selskaber, der har betalt udbytte i januar i år, som ikke betalte udbytte i januar sidste år.

I forhold til sidste år er den primære forskel, at udbytte fra mine investeringsforeninger indgik i sidste måned fremfor denne måned. Det giver en forskydning i udbyttet. Det samme er sket for DOW, der ikke indgik i februar 2023, men i denne omgang indgår for februar 2024.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 13.419 DKK efter skat, hvilket er et gennemsnit på 1.188 DKK om måneden. Det betyder, at jeg, med en timeløn på 150 DKK efter skat i, reelt set kan arbejde 7,46 timer mindre om måneden.

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytte procent efter skat på 2,46 procent set over de sidste 12 måneder.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber. Markeret med fed er de selskaber, hvor jeg har modtaget udbytte for første gang.

• AbbVie: 189 DKK
• Apple Inc: 17 DKK
• ASML Holding: 18 DKK
• AT&T: 39 DKK
• Best Buy Co Inc:  DKK
• Caterpillar Inc: 61 DKK
• Dow Inc: 101 DKK
• EPR Properties: 49 DKK
• Siemens AG: 284 DKK
• Texas Instruments: 38 DKK
• Verizon: 175 DKK

Samlet: 971 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbytte de sidste 12 måneder

Udbyttet er efter skat. Den blå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

Bolig

I januar 2023 overtog jeg min første ejerbolig i form af en 4-værelses lejlighed i det centrale Odense. Lejligheden får en totalrenovering, mens jeg af økonomiske hensyn bor i lejligheden.

Efter endt renovering er mulighederne mange, og der er både salg og delvis udlejning i tankerne. Hvad jeg kommer til at gøre afhænger i høj grad af, hvor jeg er henne i min livssituation til den tid.

Tidsplanen for afslutning af renoveringen er ultimo 2023 marts 2024.

I februar 2024 har jeg desværre ikke fået nået alt det, som jeg havde ønsket. Mine weekender er gået med sociale arrangementer stort set hver weekend, og det har betydet, at der kun har været hverdagsaftener tilbage at gøre med i mange tilfælde. Det giver desværre en begrænsning for hvor meget tid, som jeg kan ligge i renoveringen.

Jeg har dog trods alt stort set nået min målsætning for februar måned, men det viser sig også, at det har været at sigte for lavt. Der var potentiale til mere, men det har jeg desværre ikke fået helt indfriet.

Køkkenet er godt på vej, hvor det meste af resterende arbejde består af tilslutning af strøm samt inddækninger over overskabene. Jeg har desværre ramt ind i en fejlleverance på et emhætteskab, så det har desværre gjort, at det stadig udestår endnu.

Jeg har samtidig også fundet tid til at komme i gang med at bygge min trappe i hemseværelset. Det er mit første mere komplicerede projekt, som jeg er fint tilfreds med. Det kan helt sikkert være bedre, men det er trods alt også første gang, at jeg springer ud i at bygge en trappe selv.

For næste måned håber jeg, at jeg bliver helt færdigt med mit køkken samt får slebet gulve i min entre, stue, kontor og køkken. Lykkedes dette, så kan jeg ret hurtigt blive helt færdige med disse rum, så det vil jeg arbejde hårdt efter.

Alternative investeringer

En mindre del af min portefølje er investeret i alternative investeringsklasser. Til dels risikospreder jeg mine investeringer yderligere, og så vil jeg også gerne udforske og blive klogere på andre typer af investering.

Crowdlending

Min portefølje rummer to forskellige platforme inden for crowdlending.

I tabellen herunder kan du se mit afkast på crowdlending i min portefølje for de sidste fem måneder.

Mintos

Der er sket et større fald i min portefølje hos Mintos, hvilket skyldes, at en del af mine udestående lån er blevet nedskrevet. Pt. venter jeg blot på, at der kommer midler på kontoen, så jeg kan trække pengene ud.

Kameo

Afkastet på Kameo er tilbage på det normale niveau igen i denne måned. Jeg har ikke kunne lokalisere årsagen til, at sidste måned ikke flugtere mere med.

Kryptovaluta

Jeg har tidligere investeret i kryptovaluta, men det er pt. sat på pause, og alle mine midler er trukket ud.

Nyt på bloggen

Alt min tilgængelige fritid bliver prioriteret på renovering af lejligheden, så derfor er der heller ikke noget nyt på bloggen i denne måned.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Personlig udvikling

Denne del af opdateringen fokuserer ikke på økonomi, men nærmere investering i personlig udvikling samt hvad jeg gør i min dagligdag for at fordre selvudvikling.

Bøger

Læsning er en af de vaner, som jeg forsøger at blive bedre til. Jeg har et mål om at læse minimum 30 minutter om dagen, som jeg stille og roligt bygger mine vaner henimod.

I denne del af opdateringen deler jeg de bøger, som jeg har læst i den forløbende måned, samt et kort resumé af, hvad bogen handler om, og hvad jeg synes om den.

The McKinsey Way

“The McKinsey Way” af Ethan M. Racial (link) er en bog, som jeg har set frem til at læse i ret lang tid. Jeg er ret inspireret af konsulent-miljøet, omend det ikke er et branche, som jeg kan se mig selv arbejde i.

Bogen handler om, hvordan McKinsey tackler løsning af problemer gennem problemstrukturering, hypoteser, analyser og tilsidst implementering. En af de store punkter fra bogen er, at problemstillinger skal brydes ned i små, mere håndterbare dele. Der ligger en stor øvelse i at opdele store, komplekse udfordringer i mindre dele, der kan arbejdes videre.

Det næste handler om, at man skal starte med slutningen i tankerne. Ved at forme en hypotese tidligt i processen, så har man allerede målet for øje. Det gør det nemmere at indsamle det rigtige data fra starten af.

Sidst, men ikke mindst, er arbejdet som konsulent ofte præges af præsentationsmaterialet. I bogen bliver det også fremhævet hvor vigtigt det er at præsentere ens konklusion på en overbevisende måde, der sikrer, at ens løsninger bliver accepteret og implementeret. Sidstnævnte kan jeg helt sikkert drage nytte af i mit nuværende job – både internt og eksternt.

Afrunding

Trods der var potentiale for mere, så når jeg mere eller mindre min målsætning for februar 2024. Set i bagklogskabens lys, så ville jeg rigtig gerne have nået mere, men jeg må også indrømme, at jeg gerne ville have fået mere fra hånden. Mine prioriteringer har dog været anderledes, og det er en af ulemperne ved, at jeg ikke har en fast bagkant, som jeg bliver holdt op imod.

For porteføljen ser det til gengæld rigtig fornuftigt ud. Det næste stykke tid kommer der til at ske nogle små justeringer, så porteføljen bliver sat lidt bedre op i forhold til min målsætning.